はじめに

身内が亡くなったあと、多くの方が困るのは、
「何を、どこに、いつまでに出せばいいのか」
ということです。

役所、銀行、税務署、年金事務所、法務局。

名前を聞くだけで、気が重くなる方もいるかもしれません。

けれど、すべてを一度に完璧にやる必要はありません。

大切なのは、期限が近いものから順番に整理することです。

この記事では、提出先ごとに必要な手続きをわかりやすくまとめます。

まずは死亡届を市区町村役場へ

最初に必要になるのが死亡届です。

死亡届は、死亡の事実を知った日から7日以内に提出します。提出先は、亡くなった人の死亡地、本籍地、または届出人の所在地の市区町村役場です。添付書類として、死亡診断書または死体検案書が必要です。

ここで混乱しやすいのは、死亡届と死亡診断書の関係です。

一般的には、死亡届の用紙の右側が死亡診断書または死体検案書になっています。医師が記入した部分を受け取り、届出人が必要事項を書いて提出します。

提出後は、火葬許可証の発行につながります。

つまり、死亡届は相続手続きだけでなく、葬儀の流れにも関わる重要な手続きです。

健康保険・年金関係の手続き

亡くなった人が加入していた健康保険や年金によって、必要な手続きは変わります。

国民健康保険、後期高齢者医療制度、会社の健康保険、国民年金、厚生年金など、加入状況を確認しましょう。

また、自治体や制度によっては、葬祭費や埋葬料などの支給を受けられる場合があります。

ここで大切なのは、
「もらえる可能性があるものを知らずに終わらせないこと」
です。

亡くなったあとの手続きは、支払うものだけではありません。申請しないともらえない給付もあります。

役所や年金事務所に行くときは、次のものを持参すると確認が進みやすくなります。

本人確認書類、印鑑、故人の保険証、年金手帳や基礎年金番号が分かる書類、通帳、死亡日が分かる書類などです。

ただし、必要書類は自治体や制度によって異なるため、事前確認が安心です。

銀行で必要になる主な書類

故人の銀行口座を解約したり、相続手続きをしたりする場合、金融機関に書類を提出します。

一般的には、次のような書類が求められます。

故人の戸籍謄本、相続人の戸籍謄本、相続人の印鑑証明書、遺産分割協議書、通帳、キャッシュカード、金融機関指定の相続届などです。

ただし、遺言書がある場合、相続人が一人の場合、遺産分割協議をする場合などで必要書類は変わります。

また、遺産分割前に葬儀費用などで預金を払い戻したい場合は、一定額まで払戻しを受けられる制度があります。全国銀行協会の資料では、制度利用には所定の書類が必要で、金融機関で確認に時間がかかる場合があると説明されています。

銀行手続きでは、自己判断で動くよりも、最初に金融機関へ「相続手続きに必要な書類一覧」を確認するのが安全です。

税務署に出す準確定申告

亡くなった人が確定申告をする必要があった場合、相続人が代わりに申告します。これを準確定申告といいます。

準確定申告の期限は、相続の開始があったことを知った日の翌日から4か月以内です。提出先は、亡くなった人の死亡当時の納税地を管轄する税務署です。

特に確認が必要なのは、次のような人です。

個人事業主、フリーランス、不動産収入がある人、年金以外の所得がある人、医療費控除や還付が関係する人、前年分の確定申告をまだしていない人。

個人事業主やフリーランスの場合、売上、経費、請求書、領収書、事業用口座、取引先との契約などを確認する必要があります。

準確定申告は、相続人が複数いる場合、相続人等の氏名や住所などを記載した付表を添付します。

不動産がある場合の法務局手続き

故人が土地や建物を持っていた場合、相続登記が必要になります。

相続登記は、2024年4月1日から義務化されています。法務省の案内では、不動産を相続で取得したことを知った日から3年以内に相続登記をする必要があるとされています。

また、2024年4月1日より前に相続した不動産も義務化の対象です。過去の相続についても、期限に注意が必要です。

不動産がある場合は、遺産分割協議書が必要になることが多くあります。

「家は長男が継ぐことになっている」
「みんな分かっているから大丈夫」
と思っていても、書面に残していないと手続きが進まないことがあります。

まとめ＋要約

身内が亡くなったあとの手続きは、提出先ごとに整理すると分かりやすくなります。

市区町村役場には死亡届、健康保険や年金の手続き。銀行には相続関係書類。税務署には準確定申告。法務局には不動産の相続登記。

特に、死亡届は7日以内、準確定申告は4か月以内、相続登記は不動産を取得したことを知った日から3年以内という期限があります。

「どこに何を出すのか」が分かるだけで、不安はかなり減ります。

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